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女子存5萬被要求提供收入證明，國有銀行：新規(guī)試點(diǎn)，不提供相關(guān)證明就無法存錢

2023/2/8 14:37:53 來源：九派新聞【大中小】

存5萬現(xiàn)金就要被銀行“盤問”？近日，浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱，去銀行存5萬元，被要求提供收入證明等材料。

該女士表示，柜員問她，在哪里上班、錢從哪里來，還要收入證明，讓她覺得像是在審犯人，很不舒服。于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

去年，央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實(shí)有5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定。不過在正式實(shí)行前，新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。

某國有銀行工作人員透露，監(jiān)管部門防洗錢的有關(guān)規(guī)定。2月7日，九派新聞?dòng)浾咦咴L了武漢市多家銀行，網(wǎng)點(diǎn)工作人員均回應(yīng)稱，存5萬及以上的現(xiàn)金，不用出示材料，正常存款即可。大額現(xiàn)金的取款，需要提前預(yù)約。

中國工商銀行總行工作人員表示，從2020年7月起，工行在河北省、浙江寧波、廣東深圳陸續(xù)實(shí)行存款五萬需提供資金來源，對(duì)于工作證明、收入證明，該工作人員表示，不需要提供這些。

該工作人員稱，但如果客戶辦理存取款業(yè)務(wù)超過規(guī)定的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)時(shí)，需要客戶提供資金來源和用途證明、身份證件并且通過柜臺(tái)核驗(yàn)后才能辦理。自2020年起，河北省、浙江省、深圳市開始試點(diǎn)大額現(xiàn)金存取管理，目前浙江省的規(guī)定的大額現(xiàn)金存取管理起點(diǎn)是30萬。

中國建設(shè)銀行總行的工作人員則稱，此政策已經(jīng)在浙江省試點(diǎn)，對(duì)于存5萬元需要按照柜臺(tái)提示出具證明，每個(gè)支行試點(diǎn)時(shí)間都不同，如果無法出具柜臺(tái)要求提供的證明，就不能在柜臺(tái)存5萬元。

2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯(lián)合印發(fā)了《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。

其中提到：商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

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